中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)等就“金融改革與發(fā)展”相關(guān)問題答記者問
時(shí)間：3月10日 10:30 
地點(diǎn)：梅地亞中心新聞發(fā)布廳- 十三屆全國(guó)人大二次會(huì)議新聞中心于3月10日（星期日）上午10時(shí)30分在梅地亞中心新聞發(fā)布廳舉行記者會(huì)，邀請(qǐng)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱，副行長(zhǎng)陳雨露，副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝，副行長(zhǎng)范一飛就“金融改革與發(fā)展”相關(guān)問題回答記者提問。新華網(wǎng)、中國(guó)政府網(wǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)直播。
新華網(wǎng)/中國(guó)政府網(wǎng)
十三屆全國(guó)人大二次會(huì)議新聞中心于3月10日（星期日）上午10時(shí)30分在梅地亞中心新聞發(fā)布廳舉行記者會(huì)，邀請(qǐng)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱，副行長(zhǎng)陳雨露，副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝，副行長(zhǎng)范一飛就“金融改革與發(fā)展”相關(guān)問題回答記者提問。新華網(wǎng)、中國(guó)政府網(wǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)直播。[ 2019-03-10 10:00 ]
主持人
各位記者朋友，大家上午好！歡迎參加十三屆全國(guó)人大二次會(huì)議記者會(huì)，本場(chǎng)記者會(huì)的主題是“金融改革與發(fā)展”。我們很高興地邀請(qǐng)到中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱先生，副行長(zhǎng)陳雨露先生，副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝先生，副行長(zhǎng)范一飛先生共同回答大家提出的問題。[ 2019-03-10 10:51 ]
主持人
下面，有請(qǐng)易行長(zhǎng)。[ 2019-03-10 10:52 ]
中國(guó)人民銀行行長(zhǎng) 易綱
各位記者朋友，女士們、先生們，大家上午好！2018年以來，人民銀行以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策，為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和高質(zhì)量發(fā)展提供了適宜的貨幣金融環(huán)境。 大家知道，在過去的一年，我們面臨了多年來少有的嚴(yán)峻復(fù)雜形勢(shì)，外部有美聯(lián)儲(chǔ)持續(xù)加息和中美貿(mào)易摩擦帶來的不確定性，國(guó)內(nèi)有經(jīng)濟(jì)周期結(jié)構(gòu)性問題疊加，還有強(qiáng)化監(jiān)管、規(guī)范地方政府債務(wù)等“幾碰頭”，導(dǎo)致社會(huì)信用收縮，小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)融資難融資貴問題比較突出，經(jīng)濟(jì)下行壓力加大。[ 2019-03-10 11:01 ]
易綱
針對(duì)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行出現(xiàn)的趨勢(shì)性變化，在國(guó)務(wù)院金融委統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行及時(shí)預(yù)調(diào)，主動(dòng)作為。一是五次降低了存款準(zhǔn)備金率，一共3.5個(gè)百分點(diǎn)，保證了流動(dòng)性合理充裕，實(shí)現(xiàn)了貨幣信貸和社會(huì)融資規(guī)模的合理增長(zhǎng)。二是引導(dǎo)利率下行。2019年2月末，十年期國(guó)債收益率比去年年初下降了70多個(gè)基點(diǎn)，貸款利率也有所下行。三是以市場(chǎng)化法治化方式疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。大家知道，有個(gè)“三箭齊發(fā)”，也就是說在貸款投放和支持民營(yíng)企業(yè)債券發(fā)行、研究創(chuàng)設(shè)民營(yíng)企業(yè)股權(quán)融資工具方面加大了政策力度，金融部門對(duì)小微和民營(yíng)企業(yè)的支持力度明顯加大。四是兼顧內(nèi)外平衡，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，國(guó)際收支更趨平衡，外匯儲(chǔ)備保持在3萬億美元以上。五是有效穩(wěn)定宏觀杠桿率，管好社會(huì)總信用和貨幣的總閘門，把握好穩(wěn)增長(zhǎng)和防風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了廣義貨幣M2和社會(huì)融資規(guī)模增速與GDP的名義增速大體上相匹配。[ 2019-03-10 11:04 ]
易綱
2018年末，我國(guó)宏觀杠桿率總水平為249.4%，比2017年末下降了1.5個(gè)百分點(diǎn)。以上我說的五個(gè)方面，如果仔細(xì)推敲，多半是兩難或者多難的局面。所以，我們必須在兩難多難中尋求平衡。[ 2019-03-10 11:10 ]
易綱
展望2019年，內(nèi)外部的環(huán)境正在發(fā)生新的變化，中美經(jīng)貿(mào)談判取得了階段性進(jìn)展，美聯(lián)儲(chǔ)加息預(yù)期明顯弱化，明確金融監(jiān)管和地方政府債務(wù)管理的政策穩(wěn)定了市場(chǎng)預(yù)期。當(dāng)然，世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍然錯(cuò)綜復(fù)雜，全球經(jīng)濟(jì)還有一定的下行壓力，我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)依然比較多。人民銀行將按照黨中央、國(guó)務(wù)院要求，繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。[ 2019-03-10 11:10 ]
易綱
這是我的一個(gè)開場(chǎng)白。另外，今天早上9點(diǎn)人民銀行披露了2月份的金融數(shù)字。2月末，我們廣義貨幣M2同比增長(zhǎng)8%，社會(huì)融資規(guī)模存量同比增長(zhǎng)10.1%，保持了平穩(wěn)增長(zhǎng)。大家知道，1月份社融增速相對(duì)高一些，這明顯是季節(jié)因素。所以，我們要把前兩個(gè)月的數(shù)綜合起來看。前兩個(gè)月人民幣貸款新增4.11萬億，同比多增了3748億元，社融新增5.31萬億，同比多增1.05萬億元，社融增速連續(xù)兩個(gè)月高于2018年年底的數(shù)。社融持續(xù)下滑的態(tài)勢(shì)得到了初步遏制，為2019年經(jīng)濟(jì)金融開局提供了保障。[ 2019-03-10 11:11 ]
易綱
歡迎大家提問題，謝謝。[ 2019-03-10 11:11 ]
主持人
謝謝，現(xiàn)在開始提問。[ 2019-03-10 11:13 ]
中央廣播電視總臺(tái)央視記者
我的問題是提給易綱行長(zhǎng)的。您剛才提到，從2018年以來人民銀行多次下調(diào)了存款準(zhǔn)備金率，特別是今年1月份，連續(xù)兩次下調(diào)了0.5個(gè)百分點(diǎn)，向市場(chǎng)釋放了大量的資金。我也注意到，今年的《政府工作報(bào)告》中提到要穩(wěn)健的貨幣政策，要松緊適度，這個(gè)表述與去年相比少了“保持中性”四個(gè)字，我不知道這些信息是否意味著今年的貨幣政策將會(huì)偏向?qū)捤赡兀?span>[ 2019-03-10 11:15 ]
易綱
謝謝。穩(wěn)健的貨幣政策是一個(gè)內(nèi)容非常豐富的政策取向。我們現(xiàn)在強(qiáng)調(diào)穩(wěn)健的貨幣政策，你說和以前比較，這次我們沒有提“中性”，更簡(jiǎn)潔，但實(shí)際上穩(wěn)健貨幣政策的內(nèi)涵沒有變。主要穩(wěn)健的貨幣政策要體現(xiàn)逆周期的調(diào)節(jié)，同時(shí)貨幣政策在總量上要松緊適度。今年的松緊適度，就是要把廣義貨幣（M2）和社會(huì)融資規(guī)模的增速大體上和名義GDP的增速保持一致，這就是個(gè)松緊適度的概念。另外，要求我們?cè)诮Y(jié)構(gòu)上更加優(yōu)化，也就是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)的支持。最后，這個(gè)穩(wěn)健的貨幣政策還要兼顧內(nèi)外平衡，因?yàn)橹袊?guó)的經(jīng)濟(jì)已經(jīng)深度融入了世界經(jīng)濟(jì)，所以我們考慮貨幣政策的時(shí)候，當(dāng)然要以國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)為主來考慮，但同時(shí)要兼顧國(guó)際和中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)關(guān)系中的地位和我們外向型經(jīng)濟(jì)的方面。[ 2019-03-10 11:17 ]
易綱
所以，在考慮貨幣政策的時(shí)候，比如1月份的數(shù)出來，大家覺得這個(gè)數(shù)比較好，所以我在這兒提醒大家，一定要把貨幣信貸的數(shù)據(jù)拉長(zhǎng)一些看，在一個(gè)時(shí)點(diǎn)上也不能看一個(gè)數(shù)，要看許多數(shù)的加權(quán)平均；在一個(gè)時(shí)間序列上，也不要看一個(gè)時(shí)點(diǎn)，而是要看一個(gè)時(shí)間序列的移動(dòng)平均，這樣就可以比較全面地來判斷穩(wěn)健的貨幣政策的內(nèi)涵。謝謝。[ 2019-03-10 11:18 ]
彭博新聞社記者
我們的問題是關(guān)于人民幣匯率的。我們知道，這個(gè)問題也出現(xiàn)在了中美經(jīng)貿(mào)磋商中，我想問一下，雙方是否已經(jīng)達(dá)成了初步共識(shí)？達(dá)成的共識(shí)和二十國(guó)集團(tuán)達(dá)成的不通過針對(duì)個(gè)別國(guó)家的貨幣來實(shí)現(xiàn)貿(mào)易上的優(yōu)勢(shì)這一點(diǎn)有什么樣的不同？另外，美國(guó)要求中國(guó)保持人民幣匯率穩(wěn)定，以及披露人民銀行可能對(duì)遠(yuǎn)期期貨市場(chǎng)的干預(yù)措施有一個(gè)要求，您對(duì)此怎么看？[ 2019-03-10 11:28 ]
易綱
中美在剛剛結(jié)束的第七輪貿(mào)易磋商談判過程中，確實(shí)就匯率問題進(jìn)行了討論。實(shí)際上匯率問題一直是G20、國(guó)際貨幣基金組織等雙邊和多邊平臺(tái)的重要問題，長(zhǎng)期以來都有討論。中美之間在匯率問題上的討論由來已久，也不是第一次。比如說，在以前的中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對(duì)話、中美全面經(jīng)濟(jì)對(duì)話的框架下，都對(duì)匯率問題進(jìn)行過討論。[ 2019-03-10 11:31 ]
易綱
這次我們討論的許多重要問題，我在這里可以給大家舉幾個(gè)例子。比如說，第一，我們雙方討論了如何尊重對(duì)方的貨幣當(dāng)局決定貨幣政策的自主權(quán)。第二，我們討論了雙方都應(yīng)該堅(jiān)持市場(chǎng)決定的匯率制度這樣一個(gè)原則。第三，我們討論了雙方都應(yīng)該遵守歷次G20峰會(huì)的承諾，比如說不搞競(jìng)爭(zhēng)性貶值、不將匯率用于競(jìng)爭(zhēng)性目的。并且雙方就外匯市場(chǎng)保持密切溝通。第四，我們也討論了雙方都應(yīng)該按照國(guó)際貨幣基金組織的數(shù)據(jù)透明度標(biāo)準(zhǔn)來承諾披露數(shù)據(jù)等這些重要問題。雙方在許多關(guān)鍵和重要問題上達(dá)成了共識(shí)。謝謝。[ 2019-03-10 11:31 ]
日本經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾?/h2>
最新的社會(huì)融資數(shù)據(jù)顯示，1月份貸款增加了3.2萬億，與去年同期相比增幅比較大。同時(shí)我們看到，主要增加的是短期貸款和票據(jù)融資，有些人認(rèn)為，這有可能造成資金的空轉(zhuǎn)和套利行為，一些領(lǐng)導(dǎo)人也對(duì)此表示擔(dān)憂，你對(duì)此有哪些看法？[ 2019-03-10 11:34 ]
易綱
關(guān)于1月份的廣義貨幣M2和社融的數(shù)，大家有很多的討論，特別是對(duì)貸款結(jié)構(gòu)，其中票據(jù)貼現(xiàn)又增加得比較多，并且和結(jié)構(gòu)性存款之間會(huì)不會(huì)套利，有些朋友說這可能是金融體系內(nèi)一個(gè)空轉(zhuǎn)。我們對(duì)這個(gè)事還是高度重視，而且把整個(gè)結(jié)構(gòu)性存款有多少、票據(jù)貼現(xiàn)有多少、票據(jù)貼現(xiàn)的利率和結(jié)構(gòu)性存款利率的利差有多大，結(jié)合全國(guó)的數(shù)字都進(jìn)行了分析。我們的結(jié)論是，首先1月份的數(shù)增長(zhǎng)比較快，這里面有季節(jié)性因素，我還是希望大家和剛剛公布的2月份數(shù)據(jù)合在一起來看。實(shí)際上，光是1、2月份合在一起也不行，因?yàn)榻衲?月份和陰歷正月重合比較多，所以數(shù)據(jù)還要反映在3月上，3月的數(shù)也有影響，所以大家要更全面地把1、2、3月的數(shù)綜合起來一起看。[ 2019-03-10 11:35 ]
易綱
我簡(jiǎn)單回答你的問題，我們仔細(xì)研究了結(jié)構(gòu)性存款利率和票據(jù)貼現(xiàn)的利率，和中央銀行對(duì)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率，總的來說沒有大規(guī)模的空轉(zhuǎn)或者套利。少數(shù)個(gè)別銀行、個(gè)別客戶有這些個(gè)別現(xiàn)象，我不排除是存在的，但是如果看平均值，看整個(gè)發(fā)生時(shí)間的長(zhǎng)度，整個(gè)票據(jù)貼現(xiàn)還是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)了，主要支持的還是小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)。謝謝。[ 2019-03-10 11:35 ]
易綱
潘功勝副行長(zhǎng)要補(bǔ)充一下。[ 2019-03-10 11:35 ]
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng) 潘功勝
剛才這個(gè)問題，易行長(zhǎng)作了比較全面的回答。在1月份發(fā)布的數(shù)字當(dāng)中，票據(jù)融資的數(shù)字有所增加，主要是支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，尤其是中小企業(yè)，通過票據(jù)融資顯著降低了成本。因?yàn)槠睋?jù)融資的期限比較短，它的特點(diǎn)是期限短，便利性高，流動(dòng)性強(qiáng)，所以一般是中小企業(yè)的重要融資渠道。前一段時(shí)間票據(jù)貼現(xiàn)利率的持續(xù)下行，企業(yè)通過票據(jù)融資的意愿增強(qiáng)。這位記者剛才提到的問題，我們也做了廣泛的調(diào)研和充分分析，關(guān)于票據(jù)融資和結(jié)構(gòu)性存款之間是否存在套利行為，正如易行長(zhǎng)剛才所講的，可能只是個(gè)別的行為，結(jié)構(gòu)性存款利率和票據(jù)融資利率的空間也是非常有限的，不是普遍的現(xiàn)象，也不是票據(jù)融資增加的主要原因。[ 2019-03-10 11:38 ]
潘功勝
人民銀行作為票據(jù)融資市場(chǎng)監(jiān)管的部門之一，下一步，第一是要加強(qiáng)票據(jù)融資利率和資本市場(chǎng)利率之間的聯(lián)動(dòng)和傳導(dǎo)，對(duì)于可能存在的套利和資金空轉(zhuǎn)保持警惕，及時(shí)采取措施。第二是要引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善業(yè)務(wù)考核，發(fā)揮票據(jù)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持作用，防止有關(guān)行為的扭曲和風(fēng)險(xiǎn)的累積。謝謝。[ 2019-03-10 11:38 ]
人民日?qǐng)?bào)社記者
李克強(qiáng)總理在作《政府工作報(bào)告》時(shí)提出，今年國(guó)有大型商業(yè)銀行小微企業(yè)貸款要增長(zhǎng)30%以上。請(qǐng)問，央行接下來將出臺(tái)哪些政策來確保這一目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)？如何進(jìn)一步疏通貨幣政策的傳導(dǎo)，讓更多的小微企業(yè)也能夠享受到政策帶來的福利？謝謝。[ 2019-03-10 11:46 ]
潘功勝
謝謝你的問題。關(guān)于小微企業(yè)融資難和融資貴的問題，是社會(huì)各界普遍關(guān)注的一個(gè)問題，黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)這個(gè)問題也高度重視。去年當(dāng)這個(gè)問題有點(diǎn)顯現(xiàn)的時(shí)候，人民銀行按照“幾家抬”的思路，長(zhǎng)短結(jié)合，綜合施策，緩解民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)融資難、融資貴的問題。包括在貨幣政策方面，我們進(jìn)行逆周期調(diào)節(jié)，實(shí)行結(jié)構(gòu)性貨幣政策調(diào)節(jié)工具；在各方政策合力方面，銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)化監(jiān)管考核機(jī)制；在財(cái)稅政策支持方面，財(cái)政部也出臺(tái)了一系列支持小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)融資的稅收方面激勵(lì)政策；在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部，也加大了政策安排和資源安排。同時(shí)，人民銀行也牽頭發(fā)揮債券市場(chǎng)作用，實(shí)施了民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具，修復(fù)民營(yíng)企業(yè)融資功能。從實(shí)際效果來看，應(yīng)該說民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)融資狀況有了一些邊際改善。所反映出來的貸款數(shù)據(jù)，如貸款的增長(zhǎng)、貸款的覆蓋面都有大幅度上升，小微企業(yè)貸款利率大幅度下降。去年10月份我們推出債券市場(chǎng)融資支持工具后，對(duì)于改善市場(chǎng)上民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)融資氛圍，提升他們風(fēng)險(xiǎn)偏好，改善整個(gè)社會(huì)融資環(huán)境，應(yīng)該說發(fā)揮了很好的作用。[ 2019-03-10 11:47 ]
潘功勝
小微企業(yè)融資難融資貴問題是世界性難題，是非常復(fù)雜的綜合性問題。人民銀行今年在這方面要進(jìn)一步加大工作力度。一是在貨幣政策方面，要加大逆周期調(diào)節(jié)，保持流動(dòng)性合理充裕，同時(shí)運(yùn)用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大支持。二是完善普惠服務(wù)體系，大銀行要轉(zhuǎn)變金融服務(wù)理念和服務(wù)機(jī)制，下沉金融重心。李克強(qiáng)總理在《政府工作報(bào)告》中提出了一個(gè)明確的量化目標(biāo)，今年國(guó)有大型商業(yè)銀行小微企業(yè)貸款要增長(zhǎng)30%以上。一些中小型銀行要專注于小微和“三農(nóng)”。同時(shí)，要督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部資源配置和政策安排，加大盡職免責(zé)落實(shí)力度。提高金融科技服務(wù)水平，提升客戶獲取能力、風(fēng)險(xiǎn)防控能力和信貸投放能力。三是繼續(xù)發(fā)揮“幾家抬”的合力，包括金融監(jiān)管方面的政策和財(cái)稅方面的政策。四是要發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)作用，包括繼續(xù)發(fā)揮好債券市場(chǎng)融資工具的支持作用，支持優(yōu)質(zhì)的民營(yíng)企業(yè)不斷擴(kuò)大債券融資規(guī)模，同時(shí)發(fā)展資本市場(chǎng)，建立一個(gè)多層次的資本市場(chǎng)。五是優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。[ 2019-03-10 11:47 ]
潘功勝
此外，在支持小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)融資過程中，要注重市場(chǎng)規(guī)律，堅(jiān)持精準(zhǔn)支持，選擇那些符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向、主業(yè)相對(duì)集中于實(shí)體經(jīng)濟(jì)、技術(shù)先進(jìn)、產(chǎn)品有市場(chǎng)、暫時(shí)遇到困難的民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)支持，防止盲目支持、突擊放貸，增強(qiáng)對(duì)未來金融風(fēng)險(xiǎn)的防控能力。[ 2019-03-10 11:48 ]
潘功勝
對(duì)于民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)的融資難融資貴問題，尤其是小微企業(yè)融資難融資貴問題，是個(gè)長(zhǎng)期的、綜合的問題，需要各方面共同努力，需要我們長(zhǎng)抓不懈，久久為功。謝謝大家。[ 2019-03-10 11:48 ]
路透社記者
在《政府工作報(bào)告》當(dāng)中，李總理也提到了要盡可能幫助小微企業(yè)以及其他民企來克服融資難、融資貴的問題，另外也提到央行可能會(huì)對(duì)實(shí)際利率進(jìn)行改革。能否介紹一下有關(guān)情況和措施，以及未來可能會(huì)成為基準(zhǔn)利率的是什么指標(biāo)？謝謝。[ 2019-03-10 11:56 ]
易綱
我們也在學(xué)習(xí)《政府工作報(bào)告》，剛才這位朋友提出了如何降低實(shí)際利率水平，還有運(yùn)用準(zhǔn)備金率和利率，來引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)投放貸款支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)這樣一個(gè)非常重要的話題。我們首先看如何降低實(shí)際利率水平，簡(jiǎn)單地說，實(shí)際利率等于名義利率減去通貨膨脹率。如果我們假定通貨膨脹率還比較穩(wěn)定，我們先不討論通貨膨脹率，只討論如何降低名義利率。我們看去年貨幣政策的取向，實(shí)際上我們一直在降低無風(fēng)險(xiǎn)利率。無風(fēng)險(xiǎn)利率是名義利率當(dāng)中一個(gè)比較重要的組成部分，比如說7天的回購(gòu)利率，在過去一年多的時(shí)間里有明顯的降低。通常我們把十年期國(guó)債利率作為一個(gè)基準(zhǔn)，在去年一年多，十年期國(guó)債利率下行了70多個(gè)基點(diǎn)，也就是說，從4%的水平，到現(xiàn)在差不多是3.15%的水平。這個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)利率的下降，顯然有利于降低名義利率?！墩ぷ鲌?bào)告》中說降低實(shí)際利率水平主要指的是小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)實(shí)際感受的融資成本比較高的問題。在小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)實(shí)際感受的融資成本，特別是貸款利率里面，除了無風(fēng)險(xiǎn)利率，主要是風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)比較高造成的，所以這個(gè)貸款的實(shí)際利率還偏高，主要是怎么解決風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)比較高的問題。[ 2019-03-10 11:56 ]
易綱
我給大家舉一個(gè)例子，我們?nèi)ツ甏罅χС至似栈萁鹑诳趶降男∥⑵髽I(yè)貸款，貸款增長(zhǎng)是非常高的。但是普惠金融口徑單戶授信在一千萬元以下的小微企業(yè)的貸款，不良率是在6.2%左右。人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)和其他有關(guān)部門的大樣本統(tǒng)計(jì)，這個(gè)口徑將近10萬億元的貸款，這個(gè)不良率是比較高的，不良率會(huì)反映在風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)上。所以我們要解決如何降低風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的問題。要解決這個(gè)問題，主要是兩個(gè)途徑。第一個(gè)途徑是利率市場(chǎng)化改革。我們要通過改革來消除利率決定過程中的一些壟斷性因素，更加準(zhǔn)確地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，通過更充分的競(jìng)爭(zhēng)，使得風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)降低。第二個(gè)途徑是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。它可以提高信息的透明度，完善破產(chǎn)制度，提高法律執(zhí)行效率，還有降低費(fèi)率，這些供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革都可以降低實(shí)際的交易成本，也會(huì)使得風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)降低。所以我們會(huì)非常努力地以改革來促進(jìn)實(shí)際利率的降低。[ 2019-03-10 11:57 ]
易綱
關(guān)于存款準(zhǔn)備金率的問題，李克強(qiáng)總理要求適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率、利率等數(shù)量和價(jià)格手段，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸投放，降低貸款成本。去年以來，人民銀行五次降低存款準(zhǔn)備金率一共3.5個(gè)百分點(diǎn)，這個(gè)力度是比較大的。經(jīng)過一段時(shí)間的降低，現(xiàn)在的存款準(zhǔn)備金率將來會(huì)逐步向三檔比較清晰的框架來完成目標(biāo)。也就是說，大型銀行為一檔，中型銀行為第二檔，小型銀行特別是縣域的農(nóng)村信用社、農(nóng)商行為最低的一檔?，F(xiàn)在我們?cè)谥鸩胶?jiǎn)化，使得存款準(zhǔn)備金率有個(gè)更加清晰透明的框架。[ 2019-03-10 11:57 ]
易綱
從國(guó)際比較而言，我們的存款準(zhǔn)備金率在國(guó)際比較中是中等的，不算特別高也不算特別低，朋友們?cè)谟懻撨@個(gè)問題時(shí)都說發(fā)達(dá)國(guó)家的存款準(zhǔn)備金率特別低，就1%、2%，我們還有很大的空間。其實(shí)，在這一輪國(guó)際金融危機(jī)以后，現(xiàn)在發(fā)達(dá)國(guó)家的法定存款準(zhǔn)備金率是比較低，但是它的超額存款準(zhǔn)備金率比較高。比如說美國(guó)的法定存款準(zhǔn)備金率加上超額存款準(zhǔn)備金率一共有12%的水平，歐洲也是12%，日本更高，日本法定存款準(zhǔn)備金加上超額存款準(zhǔn)備金有20%多，這就是他們總準(zhǔn)備金率的水平。[ 2019-03-10 11:57 ]
易綱
中國(guó)目前情況下，我剛才說有三檔，三檔準(zhǔn)備金率加權(quán)平均的法定存款準(zhǔn)備金率目前是11%，我們銀行清算用的超額準(zhǔn)備金率只有1%左右。所以，我們銀行的總準(zhǔn)備金率也就是12%左右，實(shí)際上跟發(fā)達(dá)國(guó)家的總的準(zhǔn)備金率差不多，而且這個(gè)比率要遠(yuǎn)低于日本的比率。大家知道，發(fā)展中國(guó)家有個(gè)發(fā)展階段的問題，在這個(gè)階段，一定的法定存款準(zhǔn)備金率還是合適的、必要的。所以，我們通過準(zhǔn)備金率下調(diào)，在中國(guó)目前的情況下，應(yīng)該說還有一定的空間，但是這個(gè)空間比起前幾年已經(jīng)小多了。同時(shí)我們?cè)诳紤]這個(gè)問題，還要考慮最優(yōu)的資源配置，還有防范風(fēng)險(xiǎn)的問題。綜合考慮這些問題，我們就可以進(jìn)一步落實(shí)《政府工作報(bào)告》中提出的這個(gè)任務(wù)。謝謝。[ 2019-03-10 11:57 ]
新京報(bào)記者
當(dāng)前金融科技受到廣泛關(guān)注。請(qǐng)問，未來央行在加強(qiáng)金融科技的規(guī)范和管理方面有哪些考慮？[ 2019-03-10 12:05 ]
易綱
有請(qǐng)范一飛副行長(zhǎng)回答。[ 2019-03-10 12:05 ]
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng) 范一飛
近年來，金融科技快速興起，為金融發(fā)展持續(xù)提供了創(chuàng)新的活力。黨的十九大也明確要求著力加快建設(shè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系，金融科技必將迎來大有可為的發(fā)展機(jī)遇。人民銀行認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，加強(qiáng)了金融科技發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)管體系建設(shè)，引導(dǎo)科技在金融領(lǐng)域合理運(yùn)用，不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。[ 2019-03-10 12:05 ]
范一飛
去年底，我們又會(huì)同發(fā)改委等部門，在北京、上海、廣東等10個(gè)省市啟動(dòng)了金融科技應(yīng)用試點(diǎn)，重點(diǎn)圍繞以下四個(gè)方面為金融科技服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升分析計(jì)劃能力提供實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)經(jīng)營(yíng)借鑒。[ 2019-03-10 12:05 ]
范一飛
首先，加強(qiáng)金融科技應(yīng)用，助力疏解民營(yíng)小微企業(yè)融資難融資貴問題。針對(duì)銀企信息不對(duì)稱、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不精準(zhǔn)、融資成本高等痛點(diǎn)，探索利用神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，優(yōu)化信貸流程和客戶評(píng)價(jià)模型，降低信貸業(yè)務(wù)成本，提升信貸服務(wù)效率，推動(dòng)融資審批更加自動(dòng)化、產(chǎn)品營(yíng)銷更加網(wǎng)絡(luò)化、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更加智能化。[ 2019-03-10 12:06 ]
范一飛
二是做好頂層信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，提升金融惠民服務(wù)水平。針對(duì)信息系統(tǒng)多頭連接、資金流與信息流割裂等問題，運(yùn)用人工智能、開發(fā)API等技術(shù)，推動(dòng)金融與民生領(lǐng)域信息系統(tǒng)“總對(duì)總”互聯(lián)互通，實(shí)現(xiàn)金融在主要公共服務(wù)領(lǐng)域全覆蓋，助力“最多跑一次”改革，增加人民群眾的獲得感。[ 2019-03-10 12:06 ]
范一飛
三是推動(dòng)數(shù)據(jù)資源融合運(yùn)用，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。針對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)供需不足、群眾辦事難等問題，利用安全多方計(jì)算、標(biāo)記化等技術(shù)，加強(qiáng)數(shù)據(jù)整合與深度運(yùn)用，提升數(shù)據(jù)洞察能力，引導(dǎo)金融資源配置到金融發(fā)展的關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，推動(dòng)金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。[ 2019-03-10 12:06 ]
范一飛
四是強(qiáng)化監(jiān)管科技應(yīng)用，提高金融風(fēng)險(xiǎn)甄別、防范和化解能力。針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性高、傳染性強(qiáng)、傳播快等問題，建立了中國(guó)特色金融風(fēng)險(xiǎn)科技管理機(jī)制，研發(fā)基于機(jī)器學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)的監(jiān)管平臺(tái)和工具，提升風(fēng)險(xiǎn)探視感知和計(jì)劃能力，增強(qiáng)金融監(jiān)管的專業(yè)性、統(tǒng)一性和穿透性。[ 2019-03-10 12:06 ]
范一飛
下一步，人民銀行將堅(jiān)持寓監(jiān)管于服務(wù)，以監(jiān)管促發(fā)展，總結(jié)試點(diǎn)成功經(jīng)驗(yàn)，加快出臺(tái)金融科技發(fā)展規(guī)劃，持續(xù)健全金融科技監(jiān)管體系，推動(dòng)金融科技在“守正、安全、普惠、開放”的道路上行穩(wěn)致遠(yuǎn)，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，使科技創(chuàng)新成果更好地惠及民生。謝謝。[ 2019-03-10 12:06 ]
英國(guó)金融時(shí)報(bào)記者
我的問題也是關(guān)于金融科技。我們知道，自從經(jīng)過中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)建立了百行征信有限公司以來，差不多已有將近一年的時(shí)間了，能否介紹它目前的發(fā)展業(yè)務(wù)情況？它具體將于什么時(shí)間開始征信？目前有8個(gè)公司已經(jīng)向它開始提供數(shù)據(jù)，能否介紹一下這些公司數(shù)據(jù)的使用情況，還有您對(duì)這些公司和百行征信合作目前的情況是怎么樣的評(píng)價(jià)？謝謝。[ 2019-03-10 12:15 ]
易綱
有請(qǐng)陳雨露副行長(zhǎng)。[ 2019-03-10 12:16 ]
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng) 陳雨露
謝謝你剛才的問題。你剛才談到的征信體系問題，確實(shí)是由人民銀行負(fù)責(zé)建設(shè)的。古人說得好，“人無信不立，業(yè)無信不興”。所以，人民銀行牽頭的征信體系建設(shè)，主要功能就是通過信用信息的共享，來優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，警示信用風(fēng)險(xiǎn)，降低國(guó)家發(fā)展的成本。目前我們的征信體系是“政府+市場(chǎng)”雙輪驅(qū)動(dòng)的發(fā)展模式，政府這只手主要是人民銀行征信中心負(fù)責(zé)的國(guó)家信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，這個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)大家看到了，已經(jīng)接入了3500多家銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的信用信息數(shù)據(jù)，9.9億自然人的信用信息，還有2600多萬戶的企業(yè)和其他法人組織的信用信息。目前每天查詢這個(gè)系統(tǒng)的有555萬人次個(gè)人信用報(bào)告，30萬人次的企業(yè)信用報(bào)告，所以應(yīng)當(dāng)說這是政府這只手在發(fā)揮著重要作用。[ 2019-03-10 12:16 ]
陳雨露
另外我們看到，還有市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的征信服務(wù)這只手。目前在市場(chǎng)上，我們已經(jīng)有125家企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，還有97家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)80%以上都是民營(yíng)資本投資興辦的。從2017年以來，為了滿足互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域里面的信息共享需求，還有個(gè)人征信的有效供給，人民銀行批準(zhǔn)了我國(guó)首個(gè)市場(chǎng)化的個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，也就是剛才這位記者朋友提到的“百行征信有限公司”，它的股東發(fā)起人全部都是民營(yíng)資本。經(jīng)過一年多的籌備，目前“百行征信”已經(jīng)簽約接入了600多家機(jī)構(gòu)的信用信息。在這里面，今年1月份已經(jīng)正式推出了個(gè)人信用報(bào)告等3項(xiàng)征信服務(wù)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)說實(shí)現(xiàn)了一個(gè)良好的開局。[ 2019-03-10 12:16 ]
陳雨露
能夠有這樣一個(gè)順利的開局，8家主發(fā)起機(jī)構(gòu)，還有互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的會(huì)員們，都給了很大的幫助。他們不僅積極參與公司的決策，積極配合數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)，同時(shí)也對(duì)未來我們征信產(chǎn)品怎么能夠?qū)崿F(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展在不斷提出新的建議。所以我們希望包括“百行征信”在內(nèi)的市場(chǎng)化的這些征信機(jī)構(gòu)，能夠在創(chuàng)新能力方面、在競(jìng)爭(zhēng)能力方面快速提升，讓市場(chǎng)征信服務(wù)這個(gè)輪子能夠越來越強(qiáng)、越來越大，為我們金融基礎(chǔ)設(shè)施的高質(zhì)量發(fā)展助推我國(guó)高質(zhì)量發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。謝謝。[ 2019-03-10 12:16 ]
中國(guó)日?qǐng)?bào)記者
我們看到，從國(guó)際收支波動(dòng)來看，我國(guó)目前國(guó)際收支情況已經(jīng)發(fā)生了明顯的變化，大額雙順差現(xiàn)在正在減少，未來還有可能出現(xiàn)逆差。請(qǐng)問，這會(huì)對(duì)我國(guó)目前外匯市場(chǎng)和外匯管理政策有怎樣的影響？隨著金融改革開放的擴(kuò)大，未來如何管理外匯市場(chǎng)的波動(dòng)？謝謝。[ 2019-03-10 12:26 ]
易綱
有請(qǐng)潘功勝副行長(zhǎng)。[ 2019-03-10 12:27 ]
潘功勝
謝謝你的問題，你對(duì)這個(gè)問題的觀察非常專業(yè)。[ 2019-03-10 12:27 ]
潘功勝
2018年，我國(guó)整體國(guó)際收支是基本平衡的，但是在國(guó)際收支結(jié)構(gòu)方面，發(fā)生了一些特征性變化。首先，經(jīng)常賬戶方面，我們觀察一個(gè)國(guó)家國(guó)際收支結(jié)構(gòu)變化，要拉長(zhǎng)一個(gè)時(shí)間段。在過去十年，我國(guó)經(jīng)常賬戶更加的平衡。2007年，我國(guó)經(jīng)常賬戶順差占GDP比重是9.9%，2018年，我國(guó)經(jīng)常賬戶順差占GDP比重大概是0.4%左右。所以，從一個(gè)長(zhǎng)周期來看，經(jīng)常賬戶更加趨平衡是我國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)再平衡的結(jié)果，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的客觀反映，是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展進(jìn)入的一個(gè)必然階段，同時(shí)也是我國(guó)居民收入提高、財(cái)富增長(zhǎng)的一個(gè)必然結(jié)果。[ 2019-03-10 12:27 ]
潘功勝
往后看，我們認(rèn)為，我國(guó)經(jīng)常賬戶會(huì)保持在一個(gè)基本平衡的合理區(qū)間。一方面，我國(guó)制造業(yè)具有成熟的基礎(chǔ)設(shè)施、完備的產(chǎn)業(yè)鏈和大量的技術(shù)工人，加上正在推動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí)以及出口市場(chǎng)多元化等，我國(guó)貨物貿(mào)易具有較強(qiáng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。另一方面，在服務(wù)貿(mào)易方面，服務(wù)貿(mào)易逆差增速在收窄。隨著我國(guó)國(guó)內(nèi)服務(wù)業(yè)質(zhì)量的提升，以及我國(guó)生態(tài)環(huán)境和教育水平等軟實(shí)力的提升，我國(guó)服務(wù)貿(mào)易逆差變動(dòng)將會(huì)逐漸走向平穩(wěn)。這是觀察我國(guó)國(guó)際收支結(jié)構(gòu)的一個(gè)層面。[ 2019-03-10 12:27 ]
潘功勝
觀察我國(guó)國(guó)際收支結(jié)構(gòu)變化的另外一個(gè)層面，就是資本項(xiàng)目。資本項(xiàng)目中一個(gè)重要的項(xiàng)目是直接投資。隨著我國(guó)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，服務(wù)業(yè)對(duì)外開放，我國(guó)仍然有比較大的潛力來吸引外商直接投資。資本項(xiàng)目中第二個(gè)很重要的項(xiàng)目，就是關(guān)于金融市場(chǎng)證券投資領(lǐng)域的開放。這些年，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的對(duì)外開放，我國(guó)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)對(duì)境外資本有很強(qiáng)的吸引力。但是，現(xiàn)在仍然處在開放的早期，開放程度仍然不高。我國(guó)股票市場(chǎng)上境外投資者持有占比大概是2.7%，過去兩年我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)展很快，但是境外投資者持有占比大概是2.3%。所以，這一塊占比是不高。但是，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)進(jìn)一步對(duì)外開放、我國(guó)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)納入主要國(guó)際指數(shù)，未來幾年，這一塊還會(huì)增長(zhǎng)很快。[ 2019-03-10 12:28 ]
潘功勝
綜合分析，我國(guó)收支結(jié)構(gòu)在未來仍然會(huì)呈現(xiàn)一個(gè)基本平衡的狀態(tài)。另外，人民銀行、外匯局將不斷推動(dòng)匯率形成機(jī)制改革，保持人民幣匯率彈性，發(fā)揮人民幣匯率在調(diào)節(jié)國(guó)際收支之中的作用。[ 2019-03-10 12:28 ]
潘功勝
你問題的后半句講到，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的開放，面臨的跨境沖擊和跨境風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不會(huì)更加大一些。我想，應(yīng)該會(huì)。在推動(dòng)金融市場(chǎng)開放的過程中，我們要不斷完善跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，建立宏觀審慎和微觀市場(chǎng)監(jiān)管的雙層管理框架。謝謝。[ 2019-03-10 12:28 ]
華爾街日?qǐng)?bào)記者
剛才易行長(zhǎng)提到了要繼續(xù)保持人民幣匯率在合理均衡區(qū)間的穩(wěn)定，請(qǐng)問保持匯率穩(wěn)定的目標(biāo)會(huì)不會(huì)影響到人民銀行貨幣政策的獨(dú)立性？也就是說，在必要的情況下，如果要寬松貨幣來穩(wěn)增長(zhǎng)的話，會(huì)不會(huì)受到穩(wěn)匯率這個(gè)目標(biāo)的牽制？還有一個(gè)問題，您在去年博鰲論壇上給出一個(gè)金融行業(yè)開放的時(shí)間表，請(qǐng)問這個(gè)時(shí)間表會(huì)不會(huì)受到中美貿(mào)易談判進(jìn)展的影響，或者會(huì)加快或者有其他的變化？謝謝。[ 2019-03-10 12:39 ]
易綱
謝謝，你提了很好的問題。關(guān)于人民幣匯率，我們是要保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，但是我們匯率的形成機(jī)制是一個(gè)以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，參考一攬子匯率進(jìn)行調(diào)節(jié)，有管理的浮動(dòng)匯率。實(shí)際上，隨著中國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，市場(chǎng)決定匯率，在整個(gè)匯率形成機(jī)制里面所占的比重越來越大，也就是說市場(chǎng)要在配置資源中起決定性的作用，我們匯率是朝著市場(chǎng)方向走。[ 2019-03-10 12:39 ]
易綱
剛才你說到如何以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，要維持匯率穩(wěn)定，這里面有矛盾，會(huì)不會(huì)影響貨幣政策？在過去這些年的實(shí)踐中，我們都比較好地解決了這個(gè)問題。首先，我們要考慮貨幣政策要以國(guó)內(nèi)為主，實(shí)際上，我們考慮貨幣政策的時(shí)候，主要是價(jià)格和數(shù)量這些變量，匯率在國(guó)內(nèi)的考慮里面應(yīng)當(dāng)是不占重要地位的。我們?cè)趪?guó)內(nèi)的貨幣政策上，比如說存款準(zhǔn)備金率、利率多高，都是以國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和發(fā)展趨勢(shì)為主考慮的。[ 2019-03-10 12:40 ]
易綱
同時(shí)，這個(gè)過程中有個(gè)匯率形成機(jī)制對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)變量發(fā)生影響的問題。在這個(gè)問題中，我們要處理好這樣幾個(gè)問題。一是堅(jiān)持市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的匯率形成機(jī)制，它是市場(chǎng)決定的。中央銀行已經(jīng)基本上退出了對(duì)匯率市場(chǎng)的日常干預(yù)。匯率市場(chǎng)的波動(dòng)和一定程度上的彈性，對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)是有好處的。我們說一個(gè)彈性的匯率，實(shí)際上對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和剛才這位朋友問的國(guó)際收支調(diào)節(jié)起一個(gè)自動(dòng)穩(wěn)定器的作用。比如說去年，我們說匯率穩(wěn)定不穩(wěn)定呢？應(yīng)該說匯率還是相當(dāng)穩(wěn)定的，2018年人民幣對(duì)美元最強(qiáng)的時(shí)候達(dá)到了6.28，最弱的時(shí)候達(dá)到了6.97，這樣一個(gè)波動(dòng)的范圍，從高點(diǎn)到低點(diǎn)大概是11%。如果算波動(dòng)率的話，去年人民幣對(duì)美元的波動(dòng)率是4.2%。這個(gè)波動(dòng)率相對(duì)于歐元對(duì)美元的波動(dòng)率、英磅對(duì)美元的波動(dòng)率，我們的波動(dòng)率還偏小。歐元的波動(dòng)率大概是7%左右，英磅的波動(dòng)率8%左右，我們只有4%。這反映什么呢？反映了我們的匯率還是相對(duì)穩(wěn)定的。但同時(shí)，這個(gè)匯率穩(wěn)定不代表說匯率盯死了不動(dòng)，匯率必須要有個(gè)彈性，有個(gè)靈活的匯率形成機(jī)制，才能起到我說的自動(dòng)穩(wěn)定器的作用。我們?cè)谶@兒強(qiáng)調(diào)，我們決不會(huì)把匯率用于競(jìng)爭(zhēng)的目的，也不會(huì)用匯率來提高中國(guó)的出口，或者進(jìn)行貿(mào)易摩擦工具的考慮，這是我們承諾絕對(duì)不這樣做的。這是回答了你第一個(gè)問題。[ 2019-03-10 12:40 ]
易綱
你剛才第二個(gè)問題是開放的時(shí)間表。去年習(xí)主席在博鰲做了重要的講話，習(xí)主席的講話中提出，這些對(duì)外開放重大舉措，我們將盡快使之落地。習(xí)主席要求宜早不宜遲，宜快不宜慢，我們堅(jiān)定不移地落實(shí)這個(gè)時(shí)間表。去年4月，在博鰲我代表中國(guó)宣布了一個(gè)時(shí)間表，這個(gè)時(shí)間表對(duì)于11項(xiàng)具體措施的開放都有了具體的時(shí)間。如果你現(xiàn)在回過頭來看這11項(xiàng)措施，大部分措施已經(jīng)落地了。其中有些有重要的進(jìn)展，比如說標(biāo)普公司已經(jīng)獲得了進(jìn)入中國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的準(zhǔn)入，比如美國(guó)運(yùn)通的籌備申請(qǐng)已經(jīng)獲得批準(zhǔn)等。[ 2019-03-10 12:40 ]
易綱
我們說對(duì)外的經(jīng)貿(mào)摩擦，應(yīng)當(dāng)比較理性地看待，金融業(yè)對(duì)外開放的時(shí)間表是根據(jù)中國(guó)改革開放需要決定的，這樣我們受到的干擾就會(huì)比較少。我們相信，中國(guó)金融市場(chǎng)的開放對(duì)中國(guó)有利，對(duì)世界有利，所以我們會(huì)堅(jiān)定不移地按照這個(gè)時(shí)間表來推進(jìn)。謝謝。[ 2019-03-10 12:40 ]
財(cái)經(jīng)雜志記者
易綱行長(zhǎng)，去年以來，在匯率方面美國(guó)政府指責(zé)中國(guó)操縱匯率，推動(dòng)人民幣貶值，來獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，對(duì)此央行有哪些回應(yīng)？今年人民幣匯率整體走勢(shì)將可能受到哪些因素的影響比較大？謝謝。[ 2019-03-10 12:47 ]
易綱
這個(gè)問題，實(shí)際上我剛才已經(jīng)有所涉及。在我們對(duì)外貿(mào)易中，在G20或者國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行的年會(huì)等各種場(chǎng)合，大家都有談?wù)摵陀幸娴挠懻摗Ｎ液?jiǎn)單地回答，中國(guó)在保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定的努力和成果，是受到全世界公認(rèn)的，大家有目共睹。[ 2019-03-10 12:47 ]
易綱
在過去三、四年的時(shí)間，從2015年開始，人民幣由于受到各種外部因素的影響和國(guó)內(nèi)因素交織在一起，人民幣在過去四年多的時(shí)間確實(shí)是有貶值的壓力。但是中國(guó)的貨幣當(dāng)局面對(duì)這個(gè)貶值壓力，還是千方百計(jì)保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。為此，在這個(gè)過程中，中國(guó)外匯儲(chǔ)備減少了1萬億美元，也就是說這個(gè)努力全世界都看得非常清楚，我們和主要貿(mào)易伙伴在磋商過程中，還有專家討論的過程中，大家對(duì)這個(gè)問題是有目共睹的。包括美國(guó)財(cái)政部的匯率評(píng)估報(bào)告，一年有兩次，你們可以查過去這一段時(shí)間，這么多次匯率評(píng)估報(bào)告，關(guān)于操縱匯率的標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)的討論，我覺得可以回答你的問題。[ 2019-03-10 12:47 ]
易綱
就人民幣匯率走勢(shì)而言，經(jīng)過這么多年市場(chǎng)機(jī)制的不斷形成和完善，我們企業(yè)對(duì)人民幣匯率彈性越來越習(xí)慣了，老百姓對(duì)這個(gè)彈性也很習(xí)慣了，市場(chǎng)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖工具也越來越多。比如說我們的衍生產(chǎn)品、套期保值、遠(yuǎn)期等工具對(duì)企業(yè)，或者對(duì)各種需要的群體，都越來越完備。剛才功勝同志說，我們的股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)越來越開放。在開放的過程中，外國(guó)投資者要投資到中國(guó)市場(chǎng)，也要對(duì)它投資的頭寸進(jìn)行套期保值。這些工具都越來越方便，交易量也越來越大，成本也相對(duì)變得比較適度。所以我就說，這樣一個(gè)市場(chǎng)建設(shè)和中國(guó)開放的總的形勢(shì)，會(huì)使得人民幣匯率更加向市場(chǎng)決定的改革方向不斷邁進(jìn)。而且隨著市場(chǎng)工具的增多和完善，人們的預(yù)期也越來越穩(wěn)。比如看最近這一輪，人民幣匯率從去年到今年現(xiàn)在，人民幣6.72元等于1美元，這個(gè)過程中反映了市場(chǎng)越來越成熟，預(yù)期也越來越穩(wěn)。[ 2019-03-10 12:47 ]
易綱
所以我相信，今年展望未來的話，人民幣匯率會(huì)在市場(chǎng)決定的機(jī)制下，變成一個(gè)非常有吸引力的、可自由使用的貨幣，中國(guó)的老百姓、中國(guó)的企業(yè)和全世界的投資者將對(duì)人民幣越來越有信心。謝謝。[ 2019-03-10 12:47 ]
上海證券報(bào)記者
觀察中國(guó)債券市場(chǎng)的發(fā)展，去年有兩個(gè)方面的特征十分明顯，一個(gè)是債券市場(chǎng)對(duì)外開放進(jìn)展很快，另一個(gè)是債券市場(chǎng)違約現(xiàn)象增加較多。請(qǐng)問，您如何看待2019年債券市場(chǎng)的發(fā)展？謝謝。[ 2019-03-10 12:57 ]
易綱
有請(qǐng)潘功勝副行長(zhǎng)。[ 2019-03-10 12:58 ]
潘功勝
謝謝你的問題。近年來，中國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)展速度很快，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提高直接融資比重、支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革方面，發(fā)揮了非常重要的作用。到去年年末，我國(guó)債券市場(chǎng)總的余額是86萬億，在全球債券市場(chǎng)規(guī)模中排在第三位。去年，公司信用類債券占整個(gè)社會(huì)融資規(guī)模的比重是13%，成為企業(yè)僅次于信貸市場(chǎng)的第二大融資渠道。在過去兩年中，我國(guó)債券市場(chǎng)有兩個(gè)明顯的特征，一是關(guān)于中國(guó)債券市場(chǎng)的對(duì)外開放，這方面的步伐是比較快的。我們?yōu)榱朔奖憔惩馔顿Y者在中國(guó)市場(chǎng)發(fā)行熊貓債和境外投資者投資交易中國(guó)的債券，完善了多項(xiàng)政策安排，包括投資渠道、稅收、會(huì)計(jì)制度、資金匯兌、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等。[ 2019-03-10 12:58 ]
潘功勝
彭博已經(jīng)宣布， 在下個(gè)月1號(hào)要把中國(guó)的債券市場(chǎng)納入彭博的綜合債券指數(shù)，其他一些債券指數(shù)的供應(yīng)商也在積極評(píng)估，像富時(shí)羅素公司。目前，熊貓債發(fā)行了大概2000多億，境外投資者投資中國(guó)債券市場(chǎng)的總量大概是1.8萬億，去年一年差不多增加了將近6000億。[ 2019-03-10 12:58 ]
潘功勝
總體來說，我國(guó)債券市場(chǎng)對(duì)外開放步伐很快，但總體水平不高，未來的潛力還是比較大的。正如我剛才講的，境外投資者持有中國(guó)的債券大概占比只有2.3%左右。[ 2019-03-10 12:58 ]
潘功勝
在下一步工作中，債券市場(chǎng)一個(gè)主要的工作是繼續(xù)穩(wěn)妥推進(jìn)債券市場(chǎng)的對(duì)外開放，為境外投資者投資和交易中國(guó)的債券創(chuàng)造一個(gè)更加方便的良好市場(chǎng)環(huán)境。這里面會(huì)有很多具體舉措，因?yàn)闀r(shí)間的關(guān)系，我就不一一列舉了。[ 2019-03-10 12:59 ]
潘功勝
關(guān)于債券市場(chǎng)違約，2018年債券市場(chǎng)違約的確有所增加，但是違約企業(yè)的行業(yè)分布和區(qū)域分布是比較分散的，整個(gè)違約率也不高。到去年年底，中國(guó)債券市場(chǎng)違約金額占整個(gè)市場(chǎng)比例是0.79%。大家知道，不良貸款比例是1.89%。在國(guó)際上，穆迪也曾經(jīng)發(fā)布過去幾年國(guó)際債券市場(chǎng)的違約水平，它發(fā)布的數(shù)字是1.12到2.15之間。整體來說，中國(guó)債券市場(chǎng)違約水平并不是很高。[ 2019-03-10 12:59 ]
潘功勝
那么怎么看這個(gè)問題？我們?cè)谇皫啄暧懻撝袊?guó)債券市場(chǎng)的時(shí)候，詬病比較多的，包括你們記者，是說中國(guó)債券市場(chǎng)存在嚴(yán)重的剛性兌付，不能形成一個(gè)有效的價(jià)格，投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、價(jià)格不能得到有效的區(qū)分，所以妨礙了資源的有效配置，這是前幾年詬病比較多的?，F(xiàn)在，有一些違約是正常的一種現(xiàn)象，它有利于打破剛性兌付，糾正了債券市場(chǎng)的扭曲，有利于形成正常的投資文化、正常的價(jià)格，有利于債券市場(chǎng)資源配置。[ 2019-03-10 12:59 ]
潘功勝
所以，2019年債券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)問題，也是我們債券市場(chǎng)工作的一個(gè)重點(diǎn)工作。我們要按照市場(chǎng)化和法治化原則，管控好債券市場(chǎng)的違約強(qiáng)度，完善違約債券處置市場(chǎng)和違約債券的處置制度。這方面我們有很多工作要做，因?yàn)闀r(shí)間關(guān)系，我在這里也沒法跟大家一一列舉。所以，在債券市場(chǎng)工作中，擴(kuò)大開放，管控風(fēng)險(xiǎn)，是我們2019年債券市場(chǎng)工作的兩項(xiàng)重點(diǎn)工作，我們爭(zhēng)取做得比去年更好。謝謝大家。[ 2019-03-10 12:59 ]
中國(guó)金融時(shí)報(bào)中國(guó)金融新聞網(wǎng)記者
我們知道金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)也是一項(xiàng)重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，去年國(guó)務(wù)院也發(fā)文要求人民銀行牽頭推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)工作，請(qǐng)問現(xiàn)在的進(jìn)展情況如何？下一步我們的工作重點(diǎn)是什么？謝謝。[ 2019-03-10 13:19 ]
易綱
有請(qǐng)陳雨露副行長(zhǎng)。[ 2019-03-10 13:19 ]
陳雨露
謝謝易行長(zhǎng)。剛才金融時(shí)報(bào)問的問題比較專業(yè)。關(guān)于金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，為了讓大家更加明白地了解這個(gè)問題，剛才有位記者朋友問了我關(guān)于征信的問題，這兩個(gè)實(shí)際上都是講如何解決金融信息的不對(duì)稱問題。在征信領(lǐng)域里面，主要解決的是微觀金融決策上的信息怎么能夠更充分，就是銀行金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款的時(shí)候，要求企業(yè)、要求到銀行里面借錢買房子的這些個(gè)人，你要把你的信用報(bào)告拿來，我要充分了解你的還款能力。當(dāng)然現(xiàn)在征信很多都用到了社會(huì)領(lǐng)域，我們看到很多女兒找男朋友，未來的岳母說，你得把人民銀行的征信報(bào)告拿來看看。人民銀行現(xiàn)在征信中心的報(bào)告，大家查詢的時(shí)候，個(gè)人查詢前兩次都是不收費(fèi)的，在網(wǎng)上查你簡(jiǎn)版的個(gè)人信用報(bào)告也是不收費(fèi)的。我不知道在座有多少人查過自己的個(gè)人信用報(bào)告，大家有空可以到網(wǎng)上查一查，看看自己的信用狀況到底是什么樣的。[ 2019-03-10 13:19 ]
陳雨露
金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，實(shí)際上主要解決的是宏觀金融決策的信息不對(duì)稱問題。它要求把所有的金融機(jī)構(gòu)、所有的金融活動(dòng)、所有的國(guó)家金融基礎(chǔ)設(shè)施都要統(tǒng)計(jì)在內(nèi)。這樣可以為防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)金融體制改革，包括金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，來提供數(shù)據(jù)和信息的充分支持。所以黨中央、國(guó)務(wù)院非常重視金融業(yè)的綜合統(tǒng)計(jì)工作，大家注意到，最近習(xí)總書記在十九屆中央政治局集體學(xué)習(xí)的時(shí)候，又強(qiáng)調(diào)了要做好金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，健全及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)的信息系統(tǒng)。[ 2019-03-10 13:19 ]
陳雨露
為了落實(shí)好黨中央、國(guó)務(wù)院的指示，人民銀行在各有關(guān)部門的大力支持下，在金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)這項(xiàng)工作上，已經(jīng)有了一個(gè)良好的開局。簡(jiǎn)單來說，主要做了這樣三大項(xiàng)工作：[ 2019-03-10 13:20 ]
陳雨露
一是我們完成了資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)的全覆蓋。現(xiàn)在我們已經(jīng)能夠按月統(tǒng)計(jì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，已經(jīng)全面摸清了并且能夠動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)影子銀行里面極其復(fù)雜的資產(chǎn)管理產(chǎn)品的情況，底數(shù)摸清楚了。也就是說，我們國(guó)家資產(chǎn)管理產(chǎn)品目前的總量、結(jié)構(gòu)、對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持的力度，包括產(chǎn)品之間相互嵌套的關(guān)系，還有風(fēng)險(xiǎn)狀況，基本上現(xiàn)在有個(gè)家底，能摸清楚了。這對(duì)于在金融關(guān)鍵領(lǐng)域打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的攻堅(jiān)戰(zhàn)是個(gè)很大的支持。[ 2019-03-10 13:20 ]
陳雨露
第二項(xiàng)工作是要更加完整地測(cè)算宏觀杠桿率。宏觀杠桿率基本穩(wěn)定是今年《政府工作報(bào)告》中提出的主要預(yù)期目標(biāo)之一，所以現(xiàn)在宏觀杠桿率總體水平的測(cè)算也越來越科學(xué)。宏觀杠桿率還要反映它的結(jié)構(gòu)，不同經(jīng)濟(jì)部門，政府、企業(yè)、居民、部門的結(jié)構(gòu)性特征。包括不同的金融工具的杠桿水平，包括不同地區(qū)，也都統(tǒng)計(jì)出來，更好地為我們結(jié)構(gòu)性去杠桿，讓它有據(jù)可依。[ 2019-03-10 13:20 ]
陳雨露
最后是服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，強(qiáng)化金融專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)。比如說金融精準(zhǔn)扶貧貸款的統(tǒng)計(jì)、綠色金融的統(tǒng)計(jì)，還有普惠金融的統(tǒng)計(jì)等。[ 2019-03-10 13:20 ]
陳雨露
下一步我們重點(diǎn)做好的工作是將在系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)還有金融控股公司統(tǒng)計(jì)上取得新的進(jìn)展和新的突破，以此來盡早地構(gòu)建起我們國(guó)家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，為整個(gè)金融基礎(chǔ)設(shè)施的高質(zhì)量發(fā)展做出貢獻(xiàn)。謝謝。[ 2019-03-10 13:20 ]
主持人
謝謝，由于時(shí)間關(guān)系，再提最后兩個(gè)問題。[ 2019-03-10 13:21 ]
中央廣播電視總臺(tái)國(guó)廣記者
我的問題是關(guān)于移動(dòng)支付的。在去年11月的時(shí)候，李克強(qiáng)總理在一次國(guó)際會(huì)議上曾經(jīng)提到，移動(dòng)支付絕大多數(shù)的受益者是小企業(yè)和個(gè)人。我們也注意到，去年央行在全國(guó)很多城市推廣了一些移動(dòng)支付的便民應(yīng)用。我想請(qǐng)問，具體的情況是怎么樣的，下一步還有什么計(jì)劃？另外，我們還想知道，在全國(guó)絕大多數(shù)農(nóng)村地區(qū)，這樣的應(yīng)用會(huì)不會(huì)得到推廣？謝謝。[ 2019-03-10 13:24 ]
易綱
有請(qǐng)范一飛副行長(zhǎng)。[ 2019-03-10 13:28 ]
范一飛
人民銀行協(xié)調(diào)了商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)等各方，從2017年開始在全國(guó)推行了移動(dòng)支付便民工程。2018年，這個(gè)便民工程服務(wù)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大到全國(guó)100個(gè)主要城市，并且取得重大突破。通過便民工程，銀行業(yè)統(tǒng)一的APP“云閃付”初步建成，移動(dòng)支付產(chǎn)品體系更趨多樣化，現(xiàn)在已經(jīng)覆蓋公交、地鐵、菜市場(chǎng)、超市等十大便民場(chǎng)景，應(yīng)用規(guī)模大幅增長(zhǎng)，人民群眾的支付服務(wù)需求得到較好的滿足。2018年，商業(yè)銀行共辦理移動(dòng)支付業(yè)務(wù)605.3億筆，金額達(dá)到277.4萬億元，分別比上年增長(zhǎng)了61.2%和36.7%。同時(shí)，港澳版的“云閃付”也已經(jīng)順利地推出，有效滿足了粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的需求。[ 2019-03-10 13:28 ]
范一飛
下一步，人民銀行將圍繞服務(wù)民生改善，持續(xù)優(yōu)化支付服務(wù)供給結(jié)構(gòu)、提高支付服務(wù)供給水平，更好地滿足人民群眾對(duì)安全、便捷支付的需求。首先，就是100個(gè)示范城市。今年，我們要把便民工程擴(kuò)大到全國(guó)范圍，包括縣域及以下地區(qū)，來推動(dòng)城鄉(xiāng)支付服務(wù)融合發(fā)展，加快農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)提檔升級(jí)，更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。同時(shí)，要繼續(xù)穩(wěn)妥推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)跨境支付的便利化措施，既順應(yīng)大灣區(qū)消費(fèi)者的現(xiàn)實(shí)金融服務(wù)需求，又為移動(dòng)支付跨境使用積累經(jīng)驗(yàn)。[ 2019-03-10 13:28 ]
范一飛
第二，繼續(xù)推動(dòng)移動(dòng)支付在衣食住行多領(lǐng)域廣覆蓋，將交通領(lǐng)域作為重點(diǎn)建設(shè)場(chǎng)景來抓，以移動(dòng)支付助力交通領(lǐng)域降低社會(huì)成本，保障資金安全，提升出行體驗(yàn)。我們各個(gè)地方的人民銀行都可以結(jié)合實(shí)際，在其他領(lǐng)域，如像醫(yī)療健康、高校園區(qū)等，再選擇兩到三個(gè)便民場(chǎng)景加快建設(shè)。[ 2019-03-10 13:29 ]
范一飛
第三，要在積極推進(jìn)移動(dòng)支付服務(wù)創(chuàng)新的同時(shí)，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，保障支付業(yè)務(wù)安全，保護(hù)用戶的合法權(quán)益。在延伸推廣的時(shí)候，要做好現(xiàn)金支付以及移動(dòng)支付相關(guān)產(chǎn)品的宣傳和安全教育，培養(yǎng)正確的支付習(xí)慣，有效地防范風(fēng)險(xiǎn)。謝謝。[ 2019-03-10 13:29 ]
主持人
謝謝，最后一個(gè)問題。[ 2019-03-10 13:29 ]
新加坡聯(lián)合早報(bào)記者
易行長(zhǎng)，想再問一個(gè)關(guān)于匯率的問題。剛才你也談到中美在最新一輪的貿(mào)易磋商當(dāng)中討論了很多關(guān)于匯率的問題，想問一下中國(guó)有沒有在匯率問題上，在貿(mào)易磋商當(dāng)中作出任何的讓步？謝謝。[ 2019-03-10 13:35 ]
易綱
我覺得我們的討論是非常有意義的，而且中國(guó)的匯率形成機(jī)制符合我們?cè)贕20和所有其他重要國(guó)際場(chǎng)合上的承諾。這些年來，匯率形成機(jī)制在朝著市場(chǎng)方向改革和不斷完善方面邁出了實(shí)質(zhì)性的步伐。所以，當(dāng)我和我的美國(guó)同事在討論這些問題時(shí)，我在前面給你舉出了一些討論的重要領(lǐng)域和內(nèi)容。我們認(rèn)為，中國(guó)的匯率形成機(jī)制是市場(chǎng)決定的，在這方面，市場(chǎng)的感覺、企業(yè)的感覺越來越清晰，而且人民幣是朝著一個(gè)可自由使用貨幣的方向在發(fā)展的。我們的貨幣形成機(jī)制實(shí)際上也是跟資本項(xiàng)目的可兌換和跨境風(fēng)險(xiǎn)防范聯(lián)系在一起的。比如說我們的老百姓將來用匯會(huì)越來越方便，出國(guó)留學(xué)、出國(guó)旅游，用匯會(huì)越來越方便。我們的企業(yè)在做貿(mào)易時(shí)，貿(mào)易結(jié)算、進(jìn)口出口會(huì)越來越方便，我們進(jìn)口和出口的核銷完全都取消了。比如在投資方面，ODI和FDI會(huì)越來越方便。再進(jìn)一步，就是我們金融市場(chǎng)的開放，中國(guó)的股市、債市和其他金融市場(chǎng)都逐步要向全世界開放。再往前走一步，就是我們的衍生產(chǎn)品和對(duì)沖工具將來也會(huì)越來越完善。如果你考慮所有這些的話，你會(huì)感到，我們?cè)趨R率形成機(jī)制的討論中和對(duì)中國(guó)未來市場(chǎng)方向和市場(chǎng)建設(shè)過程中，我們的共識(shí)會(huì)越來越多，信心會(huì)越來越足。謝謝。[ 2019-03-10 13:36 ]
主持人
謝謝，本場(chǎng)記者會(huì)到此結(jié)束，謝謝四位嘉賓，謝謝大家。[ 2019-03-10 13:36 ]
